Venture Capital-Investments werden unter Renditegesichtspunkten abgeschlossen. Nach etwa drei bis acht Jahren trennen sich die Kapitalgeber in der Regel durch den Verkauf der Unternehmensbeteiligung von ihrem Investment. Beteiligungskapital gibt es sowohl für die Finanzierung früher Unternehmensphasen als auch in der Wachstumsphase und Later-Stage.
Beteiligungskapital
Unter dem Begriff Beteiligungskapital (auch Venture Capital, Risiko- oder Wagniskapital genannt) versteht man die finanzielle Unterstützung von Unternehmensgründungen. Dabei wird zeitlich begrenzt Eigenkapital zugeführt. Außerdem unterstützen die Kapitalgeber das Unternehmen mit ihrem Netzwerk und unternehmerischen Know-how.
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Tipp: Arten von Beteiligungsgebern
Wagniskapital – als interessante Alternative für die Gründungsfinanzierung – bieten Business Angels sowie öffentliche und private Beteiligungsgesellschaften.
Der Markt für Beteiligungskapital in Deutschland entwickelt sich dynamisch weiter. Sowohl das Land NRW als auch der Bund haben Angebote entwickelt, um die Finanzierung von innovativen und technologiebasierten Gründungen zu unterstützen. Hier findest du eine Auswahl interessanter Angebote von öffentlichen Beteiligungsgesellschaften:
High-Tech Gründerfonds
High-Tech Gründerfonds
Seit 2005 finanziert der High-Tech Gründerfonds junge Technologieunternehmen und unterstützt das Management-Team aktiv. Zusammen mit seinen Partnern setzt der High-Tech Gründerfonds deutliche Akzente in der Frühphasenfinanzierung. Voraussetzung sind eine innovative, technologische Basis und eine chancenreiche Marktprognose.
NRW.Bank
NRW.SeedCap
Das Programm NRW.SeedCap ist interessant für junge und innovative nordrhein-westfälische Kapitalgesellschaften, die sich noch in Gründung oder bis maximal 36 Monate nach der Gründung befinden. Finanziert werden Maßnahmen im Zusammenhang mit der Unternehmensgründung sowie Investitionen und Betriebsmittel. Business Angels und NRW.BANK beteiligen sich zu gleichen Bedingungen und Konditionen.
Wandeldarlehen NRW.SeedCon
Um junge, innovative Unternehmen in Nordrhein-Westfalen noch stärker als bisher unterstützen zu können, hat die NRW.BANK das Wandeldarlehen NRW.SeedCon gestartet: Unternehmen, die nicht älter als drei Jahre sind, erhalten zwischen 50.000 und 200.000 Euro. Zins- und Tilgungszahlungen sind endfällig. Der Vorteil: Während der siebenjährigen Laufzeit des Darlehens werden die Unternehmen nicht mit Zins- und Tilgungszahlungen belastet. Die über NRW.SeedCon vergebenen Wandeldarlehen sind nachrangig und der Darlehensnehmer muss keine Sicherheiten stellen.
NRW.Venture
Das Angebot von NRW.Venture richtet sich an junge, innovative und oft technologieorientierte Unternehmen, die sich mit neuen Marktideen nicht über Kredite finanzieren können und die bereits eine Seed-Runde, ein Business Angel-Investment oder eine erste Venture Capital-Finanzierungsrunde erfolgreich abgeschlossen haben: In sie investiert die NRW.BANK über einen Zeitraum von drei bis sieben Jahren gemeinsam mit privatwirtschaftlichen Investoren.
Das Engagement umfasst jedoch nicht nur Kapital – Start-ups profitieren auch vom Know-how und den Netzwerken des Teams von NRW.Venture.
win NRW.BANK Business Angels Initiative
Die win NRW.BANK Business Angels Initiative vermittelt privates Eigenkapital an innovative Unternehmen. Das Kapital stammt überwiegend von erfolgreichen Geschäftsleuten, Managern und Wirtschaftsexperten, die als Business Angel ihr Vermögen und ihre unternehmerische Erfahrung in junge, vielversprechende Projekte und Firmen investieren.
Beteiligungen
Kapitalbeteiligungsgesellschaft NRW (KBG)
Die KBG bietet auch Beteiligungen bei Existenzgründung, Unternehmensnachfolge und Investitionen zur Expansion beziehungsweise Unternehmenssicherung an. Dabei verhält sie sich wie ein stiller Gesellschafter, dessen Zustimmung nur bei Geschäften von besonderer Bedeutung, wie zum Beispiel die Aufnahme neuer Gesellschafter oder Beteiligungen an dritten Gesellschaften, erforderlich ist. Die Dauer des Beteiligungsvertrags ist in der Regel auf sieben bis zehn Jahre ausgelegt.
Mikromezzaninfonds-Deutschland
Das Bundesministerium für Wirtschaft und Energie (BMWE) hat den Mikromezzaninfonds III mit einem Volumen von 75 Millionen Euro aufgelegt, der aus Mitteln des ERP-Sondervermögens (European Recovery Program) und des Europäischen Sozialfonds Plus (ESF Plus) refinanziert ist. Dieser bietet Existenzgründerinnen und Existenzgründern sowie allen kleinen und jungen Unternehmen wirtschaftliches Eigenkapital bis 100.000 Euro bei einer Laufzeit von zehn Jahren. Für Zielgruppen-Unternehmen liegt die maximale Beteiligungshöhe bei 150.000 Euro. Die Tilgung erfolgt ab dem siebten Jahr in drei gleich hohen Jahresraten. Die Mittel können für alle gewerblichen Finanzierungsvorhaben eingesetzt werden. Eine Kombination mit zusätzlichen Kreditmitteln ist bis zu einem Gesamtfinanzbedarf von 300.000 Euro möglich.
Du bist unsicher, welche Finanzierungsform am besten zu dir und deinem Unternehmen passt? Lass dich von einem STARTERCENTER NRW in deiner Nähe dazu beraten.